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焦作市住房公積金失信行為管理辦法(暫行)的通知
】作者:溫晶  來源:辦公室   時間:2016-09-26 15:54:17 瀏覽次數 :

 

焦公積金  201612


焦作市住房公積金管理中心關于印發

焦作市住房公積金失信行為管理辦法(暫行)的通 

 

各科室、管理部:

    《焦作市住房公積金失信行為管理辦法(暫行)》已經中心主任辦公會議討論通過,并征求中心各科室管理部、住房公積金管委會委員代表以及社會各界群眾代表意見,現印發給你們,請按要求遵照執行。

 

 

                                2016429

焦作市住房公積金失信行為管理辦法(暫行)

 

第一章    總 則

 

第一條  為保障住房公積金制度的有序運行,維護繳存職工的合法權益,倡導單位和個人誠實守信,懲戒失信行為,營造良好的住房公積金使用環境,根據國務院《住房公積金管理條例》、《河南省住房公積金管理條例》《焦作市住房公積金管理辦法》等文件的有關規定,結合我市住房公積金管理實際,制定本辦法。

第二條  本辦法適用于本市行政區域內與住房公積金業務有關聯的單位和個人所發生失信行為的認定、懲戒及其管理。

第三條  本辦法所稱單位是指在本市行政區域內依法應繳存住房公積金的所有單位,或與住房公積金業務有關聯的單位。

第四條  本辦法所稱個人是指在本市行政區域內住房公積金繳存人和個人住房公積金貸款(以下簡稱住房公積金貸款)的借款人與共同借款人(不含未成年的共同借款人),以及其他與住房公積金業務有關聯的個人。

 

第二章    失信行為

 

第五條  貸款失信行為包括:

(一)以虛構、隱瞞事實,變造、仿造證件,提供虛假材料等欺詐手段獲得住房公積金貸款的;

(二)未按時、足額償還住房公積金貸款本息的。

第六條  提取失信行為包括:

以虛構、隱瞞事實,變造、仿造證件,提供虛假材料等欺詐手段提取本人、配偶或他人住房公積金賬戶內資金的行為。

第七條  繳存失信行為包括:

(一)單位逾期不繳或者少繳住房公積金的;

(二)自主繳存戶不按規定繳存住房公積金的;

(三)不按規定辦理單位繳存登記手續,不按規定為本單位職工設立個人住房公積金賬戶的;

(四)單位為非本單位職工開立住房公積金賬戶,取得貸款后停止繳存住房公積金的。

第八條  其他失信行為包括:

(一)房地產開發企業違反與焦作市住房公積金管理中心(以下簡稱中心)的合同約定的;

(二)中心依法認定單位或個人違反《住房公積金管理條例》等法律、法規和規范性文件的其他失信行為。

 

第三章    個人失信行為的認定

 

第九條  個人失信行為按照嚴重程度從低到高劃分為三個等級,分別是一般失信行為、較重失信行為和嚴重失信行為。

第十條  一般失信行為是指有以下情形之一的:

(一)以虛構、隱瞞事實,變造、仿造證件,提供虛假材料等欺詐手段獲得住房公積金貸款未遂,經批評教育后承認錯誤的;

(二)拖欠住房公積金貸款本息滿2期的;

(三)以虛構、隱瞞事實,變造、仿造證件,提供虛假材料等欺詐手段提取住房公積金未遂,經批評教育后承認錯誤的;

(四)自主繳存戶或利用非就業單位繳存住房公積金的個人,取得貸款后停止繳存住房公積金3個月以上(含3個月)6個月以下的。

第十一條  較重失信行為是指有以下情形之一的:

(一)以虛構、隱瞞事實,變造、仿造證件,提供虛假材料等欺詐手段獲得住房公積金貸款未遂,拒不承認錯誤的;

(二)以虛構、隱瞞事實,變造、仿造證件,提供虛假材料等欺詐手段獲得了住房公積金貸款,審查發現后經批評教育在10日內全額退還貸款本息的;

(三)拖欠住房公積金貸款本息3期以上(含3期)6期以下的;

(四)以虛構、隱瞞事實,變造、仿造證件,提供虛假材料等欺詐手段提取住房公積金未遂,經批評教育后拒不承認錯誤的;

(五)以虛構、隱瞞事實,變造、仿造證件,提供虛假材料等欺詐手段提取了住房公積金,審查發現后經批評教育在10日內全額退回的;

(六)自主繳存戶或利用非就業單位繳存住房公積金的個人,取得貸款后停止繳存住房公積金6個月以上(含6個月)的;

(七)1年內發生2次一般失信行為的行為。

第十二條  嚴重失信行為是指有以下情形之一的:

(一)以虛構、隱瞞事實,變造、仿造證件,提供虛假材料等欺詐手段獲得住房公積金貸款,審查發現后拒絕退還貸款本息的或超出10日退還貸款本息的;

(二)拖欠住房公積金貸款本息6期以上(含6期)的;

(三)拖欠住房公積金貸款本息經催收未及時還款被中心起訴的;

(四)以虛構、隱瞞事實,變造、仿造證件,提供虛假材料等欺詐手段提取了住房公積金,審查發現后,提取人拒不全額退回的或超出10日退還的;

(五)1年內出現3次以上一般失信行為,或2次以上較重失信行為的。

 

第四章    個人失信行為的懲戒

 

第十三條  對個人一般失信行為,應采取下列方式予以懲戒,督促其停止失信行為并進行整改。

(一)信用提醒。將失信信息以書面形式或短信形式通知個人,提醒其糾正和規范相關行為;

(二)誠信約談。對個人進行約談,宣傳住房公積金相關法律、法規、規章和政策,敦促其嚴格自律、誠信守法。進行誠信約談的,應當按規定制作約談筆錄;

(三)取消失信個人1年內住房公積金貸款和提取(含沖還貸)資格。

第十四條  個人接到信用提醒后無故不糾正相關失信行為或者無故不參加約談、約談事項不落實,經督促后仍不履行的,上升為較重失信行為予以懲戒。

第十五條  對較重失信行為,應采取下列方式予以懲戒:

(一)錄入住房公積金誠信系統,記入失信個人黃名單,記錄期限為3年,作為日常監督檢查或抽查的重點;

(二)書面通知所在單位;

(三)取消失信個人3年內申請住房公積金貸款和提取(含沖還貸)資格;

(四)將失信信息傳至人民銀行征信系統和其他部門誠信系統共享,實行聯合懲戒;

(五)法律、法規、規章規定的其他懲戒方式;

(六)對存在第十一條第六款行為的,對于失信個人按照中心規定加處商業貸款與住房公積金貸款利息差額的違約金。

第十六條 對嚴重失信行為,應采取下列方式予以懲戒:

(一)錄入住房公積金誠信系統,記入失信個人黑名單,記錄期限為5年,列為重點監控和監督檢查對象;

(二)解除住房公積金貸款合同,立即全部收回貸款本息;

(二)書面通知所在單位;

(三)向社會公開失信信息;

(四)取消失信個人5年內住房公積金貸款和提取(含沖還貸)資格;

(五)將失信信息傳至人民銀行征信系統和其他部門誠信系統共享,實行聯合懲戒;

(六)法律、法規、規章規定的其他懲戒方式。

 

第五章    單位失信行為的認定

 

第十七條  單位失信行為按照嚴重程度從低到高劃分為三個等級,分別是一般失信行為、較重失信行為和嚴重失信行為。

第十八條  單位一般失信行為如下:

(一)在職職工在20人以下的單位,未建立住房公積金制度的;在職職工在20人以上的單位,未繳住房公積金的職工占所有在職職工人數20%以下的;中心經多次上門宣傳要求建繳住房公積金無效,或職工投訴本單位不建繳住房公積金經查證屬實的;以上情況經中心下達行政執法文書后單位拒不整改的;

(二)單位逾期不繳或者少繳住房公積金3個月(含3個月)以上6個月以內的;

(三)個人申請住房公積金貸款或提取住房公積金時,所在單位或其他單位出具虛假證明材料如工資收入證明、單位購房證明、困難職工家庭證明、就業證明、解除勞動關系證明、物業費收據、裝修合同等其他虛假材料影響中心業務審批或幫助職工騙提騙貸的,且未給中心造成資金風險的。

第十九條  單位較重失信行為如下:

(一)在職職工人數在20人以上的單位,未建立住房公積金制度的或未繳存職工人數占在職職工人數20%以上50%以下的;中心經行政執法且申請法院強制執行后完成建繳工作的;

(二)單位逾期不繳或者少繳住房公積金6個月以上(含6個月)1年以內的;

(三)個人申請住房公積金貸款或提取住房公積金時,所在單位或其他單位出具虛假證明材料如工資收入證明、單位購房證明、困難職工家庭證明、就業證明、解除勞動關系證明、物業費收據、裝修合同等其他影響中心業務審批或幫助職工騙提騙貸的,且給中心造成資金風險的;

(四)單位采取違規手段幫助非本單位職工繳交住房公積金獲取住房公積金貸款的,或單位停繳職工人數、貸款職工人數與正常繳存人數關系出現異常的,情節較嚴重但未給中心造成資金風險的;

(五)房地產開發企業在住房公積金貸款階段性擔保期間不履行擔保義務的;

(六)房地產開發企業違反《焦作市住房公積金管理中心銷售樓宇按揭貸款合作協議書》約定的。

第二十條  單位嚴重失信行為如下:

(一)在職職工人數在20人以上的單位,未繳存職工人數占在職職工人數50%以上的;中心對應建繳單位申請法院強制執行后仍拒不建繳或停繳、少繳的;

(二)單位逾期不繳或者少繳住房公積金1年以上的;

(三)單位采取違規手段幫助非本單位職工繳交住房公積金獲取住房公積金貸款的,或單位停繳職工人數、貸款職工人數與正常繳存人數關系出現嚴重異常的,且情節惡劣,給中心造成不良社會影響,或給中心造成資金風險的;

(四)房地產開發企業在住房公積金貸款階段性擔保期間不履行擔保義務情節嚴重的,或房地產開發企業違反《焦作市住房公積金管理中心銷售樓宇按揭貸款合作協議書》約定情節嚴重的,給中心造成資金風險的;

(五)房地產開發企業以個人虛假購房,或虛構、隱瞞事實、提供虛假銷售材料等欺騙手段通過多個職工騙取住房公積金貸款的。

 

第六章    單位失信行為的懲戒

 

第二十一條  對單位一般失信行為,應采取下列方式予以懲戒:

(一)信用提醒。將失信信息以書面形式通知單位,提醒其糾正和規范相關行為;

(二)誠信約談。對單位相關責任人進行約談,宣傳住房公積金相關法律、法規、規章和政策,敦促其嚴格自律、誠信守法。進行誠信約談的,應當按規定制作約談筆錄。

第二十二條  單位接到信用提醒后無故不糾正相關失信行為或者無故不參加約談、約談事項不落實,經督促后仍不履行的,上升為較重失信行為予以懲戒。

第二十三條  對單位較重失信行為,應采取下列方式予以懲戒:

(一)按照較重失信行為錄入住房公積金誠信系統,記入失信單位黃名單,記錄期限為3年,列為重點稽核和執法檢查的對象;

(二)對單位負責人、經辦人員加強政策培訓,幫助改進住房公積金繳存工作;

(三)限制參加住房公積金各類先進單位的評選;

(四)將違反住房公積金法律、法規情況函告有關部門,建議取消先進單位評選;

(五)單位負責人是人大代表、政協委員的,中心將單位違反住房公積金法律、法規情況函告所屬人大常委會、政協常委會;

(六)對房地產開發企業加收1倍保證金;

(七)法律、法規、規章規定的其他懲戒方式。

第二十四條  對單位嚴重失信行為,應采取下列方式予以懲戒:

(一)按照嚴重失信行為錄入住房公積金誠信系統,記入失信單位黑名單,列為重點稽核和執法檢查的對象;

(二)對單位負責人、經辦人員加強政策培訓,幫助改進住房公積金繳存工作;

(三)限制參加住房公積金各類先進單位的評選;

(四)將違反住房公積金法律、法規情況函告有關部門,建議取消先進單位評選;

(五)單位負責人是人大代表、政協委員的,中心將單位違反住房公積金法律、法規情況函告所屬人大常委會、政協常委會;

(六)視情況取消房地產開發企業13年與中心的合作資格;

(七)向社會公開失信信息;

(八)將失信信息傳至其他部門誠信系統和社會公共信用信息系統共享,實行聯合懲戒;

(九)法律、法規、規章規定的其他懲戒方式。

第二十五條  停產、因經營虧損長期拖欠職工工資或因虧損不能正常納稅的單位,應按有關規定辦理停繳、緩繳手續,中心不予懲戒。

 

第七章    失信行為處理程序

 

第二十六條  失信行為一般在受理、審批、執法、審計、投訴、信息系統核查等環節發現,失信行為處理按照誰發現誰提起的原則,失信行為核查與等級核定須經中心業務科室審核,報分管領導批準執行。

第二十七條  錄入中心誠信系統的應當有列入日期、列入事由、失信等級等內容。

第二十八條  根據核定結果,業務科室按照本辦法具體實施懲戒。實施前,應當將認定結果、懲戒措施等書面告知失信單位和個人。

第二十九條  中心將失信單位和個人名單的失信信息建立數據庫,同時將嚴重失信行為的單位和個人通過市住房公積金管理中心網站、《焦作日報》等媒體渠道向社會公布。

第三十條  單位和個人出現多次不同類型的失信行為的,可從發現之日起,按失信行為的類型分別進行記錄、定級,予以懲戒。單位和個人在懲戒期內再次出現失信行為的,應當按規定追加懲戒。

 

第八章    異議處理與信用修復

 

第三十一條  中心實施信用懲戒的同時,應當督促單位和個人糾正不當行為。

第三十二條  單位和個人對失信行為認定有異議的,可以向中心提交異議申請,中心應當在5個工作日內決定是否受理。予以受理的,應當在20個工作日內核實,并將核實結果書面告知申請人;不予受理的,將不予受理的理由書面告知申請人。中心通過核實發現對失信行為認定存在錯誤的,應當自查實之日起5個工作日內予以更正。異議處理期間,不影響失信行為記錄的公示與處理。

第三十三條  單位和個人非因主觀故意發生失信行為的,可以按照一定條件和程序實施信用修復。

第三十四條  信用修復由單位和個人向中心提出申請,中心認為已經整改到位,符合管理要求的,可以決定允許信用修復。

第三十五條  對經信用修復的單位和個人,減輕或免予相關懲戒。

 

第九章    

 

第三十六條  本辦法由焦作市住房公積金管理中心解釋。

第三十七條  本辦法自201651


 
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